By Spinks Edwards dragondad02@sbcglobal.net
- Stealing your banking information has always been the target of certain criminal elements. And they are getting smarter and wiser every day. You should always take extra caution whenever you are doing anything online,,,,especially if you are banking online. Although online banking is a quick and easy way to check your balances, pay bills, ordering checks and even contacting your financial institution, you have to be wary when you are doing this. Online banking is increasingly popular in the United States. This year, about 55 million people will bank online, according to analyst firm Gartner. But the system is fraught with perils.
Imagine this, It’s the most unnerving story imaginable for a bank customer — money disappearing from their account. A mysterious transaction, and no recourse. All the money, simply gone
The American Bankers Association’s advice to small and mid-sized businesses to only use a dedicated PC for online banking. This is one way of protecting yourself and your business in an efficient, inexpensive way.
The Federal Bureau of Investigation warns bank account holders of a new scheme that involves a new type of malware called “Gameover”. It’s a new variant of Zeus, a user credential stealing malware that targets online bank users. Zeus has been around for years, and every now and then a new version with a new twist pops up.
Fake emails from the Federal Reserve, the National Automated Clearing House Association or the FDIC attempts to trick you into clicking a link to resolve some issues you could have had with a transaction. Once the link is clicked, Gameover takes over your computer stealing your passwords and ultimately, your money.
“The malware is appropriately called ‘Gameover’ because once it’s on your computer, it can steal usernames and passwords and defeat common methods of user authentication employed by financial institutions,” officials explained. “And once crooks get into your bank account, it’s definitely ‘game over.’”
The thieves are then capable of circumventing around common methods banks use to verify your identity. This is a real cause for concern since those additional steps, personal questions, birth places and other types of private information are supposed to provide extra security. This is one of the reasons you should never use your own personal information as your passwords. Birthdates, abbreviated names, your partners name or your childrens names are also examples of things you should never use as your passwords.
Although phishing scams are not new to the online banking world, this is a warning reminding you how easily your accounts are to malicious attacks. Smartphones as well as computers are open to this type of attack. Phishing e-mails that trick consumers into giving away their bank login information or other personal data. Nearly 2 million consumers said they’d fallen for the trick during one 12-month period, Gartner analyst Avivah Litan said earlier this year.
As online banking become more a common place every day, it’s important to remember that while online banking is convenient, your information may be compromised.
Some crucial steps you may want to take to reduce your chance of being taken by this type of attack are the following:
1. Keep your computer and mobile device updated with the newest virus protection possible.
2. If you don’t know the senders email address, or have any doubt, do not click on any links.
3. Remember, banks never ask any personal information via email.
And always check your account balances. As soon as you notice something is not right, contact your bank, that way you will be more likely to be reimbursed for the missing moneys. Rules governing electronic fraud are complex. According to the Federal Reserve’s Regulation E, consumers must report a electronic funds transfer problem within two days to insulate themselves from liability, and even then are still on the hook for $50. Consumers who report a problem within 60 days have their liability capped at $500
Nueva estafa Bancaria, advierte el FBI
por Spinks Edwards dragondad02@sbcglobal.net
El robo de su información bancaria siempre ha sido el blanco de ciertos criminales. Y son cada vez más inteligentes y más sabios cada día. Usted siempre debe tomar precauciones adicionales cuando está haciendo algo en línea… sobre todo si su banco esta en línea. A pesar que la banca en línea es una manera rápida y fácil para ver sus saldos, pagar facturas, pedidos de cheques e incluso ponerse en contacto con su institución financiera, usted tiene que tener cuidado cuando lo haga. Este es un sistema cada vez mas más popular en los Estados Unidos. Este año, unos 55 millones de personas utilizan la banca en línea, según la firma analista Gartner. Pero el sistema está lleno de peligros.
Imagine la historia más desconcertante para un cliente de un banco – el dinero desaparece de sus cuentas. Una misteriosa transacción, sin registro. Todo el dinero, simplemente desaparece. El asesoramiento de la Asociación Estadounidense de Banqueros para las pequeñas y medianas empresas a utilizar sólo una PC dedicada a la banca en línea. Esta es una manera de protegerse usted y su negocio de forma eficiente, de bajo costo.
La Oficina Federal de Investigaciones advierte titulares de la cuenta bancaria de un nuevo esquema que implica un nuevo tipo de malware llamado “GameOver”. Es una nueva variante de Zeus, una credencial de usuario malware para el robo que se dirige a los usuarios de banca online. Zeus ha estado alrededor por años, y de vez en cuando una nueva versión con un nuevo giro aparece.
Correos electrónicos falsos de la Reserva Federal, la National Automated Clearing House Association o de la FDIC intenta engañarlo para que usted haga clic en un enlace para resolver algunos problemas que pudo haber tenido con una transacción. Una vez que le hace cllick al vínculo, GameOver se hace cargo de su ordenador robando sus contraseñas y, en definitiva, su dinero.
“El malware se llama apropiadamente” GameOver “porque una vez que esté en su ordenador, puede robar nombres de usuario y contraseñas, y derrotar a los métodos comunes de autenticación de usuario empleada por las instituciones financieras”, explicó el funcionario. “Y una vez que los ladrones entran en su cuenta bancaria, es definitivamente un ‘game over’” o fin del juego.
Los ladrones son entonces capaces de eludir los métodos comunes en torno a los que utilizan los bancos n para verificar su identidad. Este es un verdadero motivo de preocupación ya que estos pasos adicionales, preguntas personales, lugares de nacimiento y otros tipos de información privada se supone que proporcionan seguridad extra. Esta es una de las razones por las que nunca deben usar su propia información personal como contraseñas. Fechas de nacimiento, nombre abreviado, el nombre de los socios o los nombres de los niños también son ejemplos de cosas que nunca debería utilizar como contraseñas.
A pesar de las estafas de phishing (archivos sospechosos) no son nuevos en el mundo de la banca en línea, esto es una advertencia para recordarle lo fácil que sus cuentas están a ataques malintencionados. Teléfonos inteligentes y ordenadores están abiertos a este tipo de ataque. Correos electrónicos de phishing que suelen engañar a los consumidores para tener su información de acceso bancario u otros datos personales. Cerca de 2 millones de consumidores dijeron que habían caído en la trampa durante un período de 12 meses, dijo un analista de Gartner, Avivah Litan, a principios de este año.
Como la banca en línea cada vez más tiene un lugar común de todos los días, es importante recordar que mientras que la banca en línea sea conveniente, la información puede verse comprometida.
Algunos de los pasos cruciales que posiblemente desee tomar para reducir su probabilidad de ser tomados por este tipo de ataque son los siguientes:
1. Mantenga su computadora y el dispositivo móvil actualizado con la protección de virus más recientes posible.
2. Si usted no sabe la dirección de correo electrónico del remitente, o si tiene alguna duda, no haga clic en ningún enlace.
3. Recuerde, los bancos nunca pedirán ninguna información personal por correo electrónico.
Y siempre revisar sus saldos de cuenta. Tan pronto como note que algo no está bien, póngase en contacto con su banco, de esa manera será más probable que se le reembolsen el dinero. Las reglas que rigen el fraude electrónico son complejas. De acuerdo con la Regulación E de la Reserva Federal, los consumidores deben informar de un problema de transferencia electrónica de fondos dentro de los dos días para liberarse de toda responsabilidad, y aun así todavía hay una retención de $ 50. Los consumidores que informan de un problema dentro de los 60 días siguientes tienen su responsabilidad limitada a $ 500.
